Introducción

El sector financiero es uno de los más competitivos y exigentes del mercado, ya que debe enfrentarse a constantes cambios, regulaciones, riesgos y oportunidades. Para tener éxito en este entorno, las empresas financieras necesitan contar con herramientas que les permitan analizar, visualizar y comunicar sus datos de forma rápida, precisa y eficaz.

Una de las herramientas más potentes y versátiles que existe para este propósito es Power BI, la plataforma de análisis de datos y visualización de informes empresariales de Microsoft. Power BI es una solución de Business Intelligence (BI) que facilita la toma de decisiones informadas basadas en datos, tanto a nivel estratégico como operativo.

En este artículo, te explicaremos qué es Power BI, cómo funciona, qué beneficios aporta al sector financiero y cómo puedes implementarlo en tu empresa. Si quieres saber más sobre Power BI, sigue leyendo y descubre por qué es la solución ideal para el sector financiero.

¿Qué es Power BI y cómo funciona?

Power BI es una plataforma de análisis de datos y visualización de informes empresariales que permite a los usuarios conectarse a múltiples fuentes de datos, transformarlos, modelarlos y crear informes con paneles personalizados. Su sistema se basa en tecnología de Inteligencia Artificial (IA) para obtener respuestas inmediatas sin importar la cantidad y complejidad de los datos.

Power BI se compone de tres elementos principales:

• Power BI Desktop: es la aplicación de escritorio que se utiliza para crear y editar los informes. Permite conectar, combinar y transformar los datos de distintas fuentes, como archivos, bases de datos, servicios web, etc. También permite crear modelos de datos, aplicar medidas y cálculos con el lenguaje DAX (Data Analysis Expressions), y diseñar los paneles con gráficos, tablas, mapas, etc.

• Power BI Service: es el servicio en la nube que se utiliza para publicar, compartir y administrar los informes. Permite acceder a los informes desde cualquier dispositivo y lugar, colaborar con otros usuarios, crear alertas y notificaciones, y actualizar los datos en tiempo real. También permite integrar los informes con otras aplicaciones, como Microsoft Teams, SharePoint, Excel, etc.

• Power BI Mobile: es la aplicación móvil que se utiliza para ver y explorar los informes. Permite consultar los datos desde el teléfono o la tableta, interactuar con los paneles, filtrar y ordenar la información, y recibir alertas y notificaciones.

¿Qué beneficios aporta Power BI al sector financiero?

Power BI es una herramienta muy útil para el sector financiero, ya que le permite obtener una visión global y detallada de su situación financiera, así como identificar tendencias, patrones, oportunidades y riesgos. Entre los beneficios que aporta Power BI al sector financiero, se pueden destacar los siguientes:

• Mejora el rendimiento financiero: Power BI permite analizar los indicadores clave de rendimiento (KPI) de la empresa, como los ingresos, los gastos, los márgenes, el flujo de caja, la rentabilidad, etc. Así, se puede evaluar el desempeño financiero de la empresa, compararlo con los objetivos y los presupuestos, y tomar acciones correctivas o preventivas para mejorar los resultados.

• Optimiza la gestión de riesgos: Power BI permite analizar los factores de riesgo que pueden afectar a la empresa, como el riesgo de crédito, el riesgo de mercado, el riesgo operacional, el riesgo regulatorio, etc. Así, se puede medir el nivel de exposición al riesgo, establecer los límites y las políticas de gestión, y monitorizar el cumplimiento de las normas y las regulaciones.

• Aumenta la eficiencia operativa: Power BI permite automatizar y simplificar los procesos de análisis y reporte de datos, reduciendo el tiempo, el costo y el error humano. Así, se puede acceder a los datos de forma rápida y sencilla, sin depender de los departamentos de TI o de sistemas complejos y costosos. Además, se puede integrar los datos de diferentes fuentes y sistemas, como ERP, CRM, etc., y obtener una visión unificada y coherente de la información.

• Fomenta la innovación y la competitividad: Power BI permite explorar y descubrir nuevos conocimientos e insights a partir de los datos, utilizando la inteligencia artificial y el machine learning. Así, se puede anticipar las tendencias del mercado, las necesidades de los clientes, las oportunidades de negocio, etc., y crear productos y servicios diferenciados y de valor añadido.

¿Cómo implementar Power BI en tu empresa?

Para implementar Power BI en tu empresa, necesitas seguir los siguientes pasos:

• Definir los objetivos y los requisitos: debes establecer qué quieres lograr con Power BI, qué datos necesitas analizar, qué informes quieres crear, qué usuarios van a acceder a ellos, etc.

• Instalar y configurar Power BI: debes descargar e instalar Power BI Desktop en tu ordenador, y crear una cuenta en Power BI Service. También debes configurar las opciones de seguridad, privacidad y gobernabilidad de los datos.

• Conectar y preparar los datos: debes conectar Power BI a las fuentes de datos que quieras utilizar, como archivos, bases de datos, servicios web, etc. También debes preparar los datos, limpiándolos, transformándolos y modelándolos según tus necesidades.

• Crear y publicar los informes: debes crear los informes en Power BI Desktop, utilizando los gráficos, tablas, mapas, etc. que quieras. También debes aplicar las medidas y los cálculos con el lenguaje DAX, y personalizar el diseño y la interactividad de los paneles. Una vez creados los informes, debes publicarlos en Power BI Service, para poder compartirlos y acceder a ellos desde cualquier dispositivo y lugar.

• Actualizar y mejorar los informes: debes actualizar los datos de los informes de forma periódica o en tiempo real, según la frecuencia y la fuente de los datos. También debes mejorar los informes, añadiendo nuevas funcionalidades, mejorando el diseño, incorporando la inteligencia artificial, etc.

¡Somos diferentes, enseñamos diferente!

Conclusión

Power BI es una solución ideal para el sector financiero, ya que le permite analizar, visualizar y comunicar sus datos de forma rápida, precisa y eficaz. Power BI es una herramienta que mejora el rendimiento financiero, optimiza la gestión de riesgos, aumenta la eficiencia operativa, y fomenta la innovación y la competitividad. Power BI es una herramienta que se puede implementar de forma sencilla y económica, siguiendo unos pasos básicos. Si quieres saber más sobre Power Bi, no dudes en inscribirte al Diplomado Power BI Análisis y Visualización de Datos (Business Intelligence) de UdeCataluña.

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